Meilleures applications d’investissement

Les contraintes de temps sont considérées comme l’un des plus grands obstacles pour les investisseurs en herbe – et même les investisseurs expérimentés essaient de développer leurs portefeuilles. Un calendrier chargé entrave la recherche et même la gestion nécessaires pour développer un portefeuille financier réussi. De nos jours, les meilleures applications d’investissement doivent résoudre ce problème redoutable en rendant vos finances accessibles directement depuis votre smartphone.

N’oubliez pas que les applications d’investissement vous offrent des frais moins élevés et la commodité d’effectuer des transactions lors de vos déplacements. Dans cet article, nous allons lister quelques-unes des meilleures applications d’investissement qui vous aident de manière significative! 

Les meilleures applications d’investissement (aperçu):

Voici les meilleures applications pour l’investissement:

• Amélioration : le meilleur pour le Robo-conseiller et les conseils financiers
• Stash: le meilleur pour les investisseurs débutants
• Glands: également idéal pour les investisseurs débutants
• M1 Finance: le meilleur pour l’investissement automatisé
• Capital personnel: le meilleur pour la gestion financière globale
• Robinhood: le meilleur pour les négociants en bourse
• Webull: le meilleur pour le stock individuel
• Public: idéal pour adopter une approche sociale du conseil en investissement.
• Stockage: idéal sans frais annuels
• Wealthfront: le meilleur pour investir à faible coût
• Wealthsimple: le meilleur pour l’investissement socialement responsable

 

Tout ce que vous devez savoir sur les meilleures applications d’investissement:

Nous allons jeter un coup d’oeil!

Amélioration:

Betterment vous propose des options d’investissement personnalisées. En outre, cette application automatise le processus d’investissement du début à la fin.

Comment ça fonctionne:

Betterment app veut rendre l’investissement sans effort et même abordable pour tout le monde. Tout est basé sur vos finances, vos besoins, vos objectifs et votre style de vie, vous offrant un portefeuille personnalisé de fonds indiciels à faible coût.

Ils vous aident à décider du montant à investir et à se synchroniser avec votre banque – afin que vous ayez la possibilité de verser des contributions automatiques régulières. Ce robot-conseiller vous aide à prendre des décisions financières à l’aide d’un algorithme complexe, mais le grand avantage de Betterment est que vous pouvez également parler à un expert financier.

Tarification:

• Pour le compte standard: 0 $ minimum et 0,25% de frais annuels
• Pour le compte premium: 100000 $ minimum et 0,40% de frais annuels

Avantages :

• Aucune expérience préalable n’est nécessaire avant d’utiliser cette application d’investissement.
• Investissement simple et sans effort
• Personnalisé
• Conseiller financier
• Frais bas

Inconvénients :

• La formule rigide n’est pas la meilleure pour les bricoleurs.
• Il se limite uniquement à la gestion des comptes d’amélioration.

Cacher :

Stash est une autre application d’investissement facile accessible à tous. Vous pouvez rapidement commencer à investir avec aussi peu que 1 centime. N’oubliez pas que les conditions générales s’appliquent *

Comment ça marche :

Inspiré par l’industrie de la perte de poids, leur philosophie est de faire de petites étapes faciles. Cette application vous permet d’investir dans des fractions d’actions, ce qui indique que vous pouvez commencer avec aussi peu que 1 centime.

Ils vous offrent un choix d’environ 1 800 actions uniques et ETF. Vous aurez donc beaucoup de choix en fonction de votre risque souhaité, de votre situation financière et de votre style de vie. L’approche formidable de Stash est la facilité avec laquelle ils rendent l’ensemble du processus. Ils expliquent simplement et tout le long du chemin, et ils vous fournissent même une éducation financière.

Tarification :

Stash propose trois plans tarifaires différents, notamment:

• Débutant: Ce plan coûte 1 $ / mois et fournit un compte de placement personnel, un accès à un compte bancaire et la meilleure éducation financière
• Croissance: ce plan coûte 3 $ / mois et vous offre toutes les fonctionnalités du plan débutant, plus un compte ainsi que des avantages fiscaux pour l’investissement dans la retraite
• Stash +: Il s’agit d’un plan de 9 $ / mois qui fournit tout ce que les deux autres plans offrent – plus une carte de débit, des comptes de garde (UGMA / UTMA) pour jusqu’à deux de vos enfants et même des informations marketing mensuelles

Avantages :

• Faible barrière à l’entrée
• Facile à utiliser
• Comprend l’éducation financière

Inconvénients :

• Si vous êtes un petit investisseur, le coût peut s’additionner.

Glands:

Les glands vous permettent de choisir parmi des portefeuilles créés par des économistes lauréats du prix Nobel et même d’investir automatiquement votre monnaie de rechange.

Comment ça marche :

N’oubliez pas qu’Acorns établit un lien avec votre carte de crédit et de débit et même «arrondit» automatiquement la monnaie de rechange au dollar suivant à chaque achat. Vous pouvez également vous inscrire à Acorns Spend et obtenir une carte de débit, qui arrondira en temps réel.

Par exemple, si un individu devait prendre un café au lait pour 3,60 $, il / elle avait automatiquement déposé 40 cents sur son compte de placement – ce qui peut potentiellement représenter beaucoup chaque mois. En fonction du risque souhaité, Acorns vous offre le choix entre 5 options de portefeuille créées par l’économiste lauréat du prix Nobel Harry Markowitz.

Ceci est légèrement différent de l’application Betterment, qui propose des portefeuilles personnalisés au lieu de choisir quelques portefeuilles préconfigurés.

Tarification :

• Frais mensuels de 1 $ pour investir
• Pour 3 $ par mois, vous pouvez également investir dans un compte d’épargne-retraite et accéder simplement à Acorns Spend – qui vous donne une carte de débit que vous pouvez utiliser à 55 000 guichets automatiques. N’oubliez pas qu’un plan de 5 $ par mois qui comprend toutes les fonctionnalités de placement et Acorns Early vous aide à mettre de l’argent de côté pour vos enfants.

Avantages :

• Meilleure et simple façon d’investir sans même s’en apercevoir
• Pas de solde minimum

Les inconvénients:

• La monnaie de rechange mensuelle peut ne pas être suffisante pour un investissement de routine substantiel.
• Si vous n’investissez pas suffisamment, les frais de 1 $ / mois peuvent ne pas en valoir la peine.

M1 Finance Meilleures applications d’investissement:

M1 Finance vous offre un investissement automatisé dans des portefeuilles présélectionnés, ou même vous pouvez choisir parmi n’importe quelle action ou FNB.

Comment ça fonctionne:

M1 est destiné aux personnes qui aiment l’idée d’automatiser leurs investissements, mais qui ont encore besoin de leur mot à dire sur la destination de leur investissement. Cette application permet aux investisseurs de choisir parmi n’importe quelle action ou ETF. 

L’idée d’automatiser leurs investissements ne se limite pas à leurs ETF présélectionnés, mais M1 propose des modèles prédéfinis pour les débutants. Vous pouvez également configurer des dépôts automatiques récurrents hebdomadaires ou mensuels, ou tout autre délai personnalisé que vous désirez. Meilleurs sites de streaming gratuits

Tarification :

• Gratuit, seulement un minimum de 100 $ pour ouvrir un compte et ouvrir un compte de retraite, 500 $ minimum

Avantages :

• Vous offre une alternative à la formule rigide robots-advisor
• Simple et convivial
• Libérer

Inconvénients :

• Limité à 1 échange par jour
• Cela peut être déroutant pour les débutants.
• Pas de conseiller financier humain

Meilleures applications d’investissement pour le capital personnel:

Personal Capital est la même chose qu’un gestionnaire financier personnel qui fournit des conseils honnêtes, une gestion de patrimoine et des outils financiers gratuits.

Comment ça marche :

Personal Capital fonctionne comme un service de gestion d’actifs et propose même des outils financiers gratuits et utiles. Cette application relie considérablement vos comptes financiers pour résumer vos finances et vous aide même à planifier et à budgétiser vos finances. Là, vous obtenez un grand nombre de fonctionnalités, y compris un planificateur de retraite pratique ou une notification de facturation.

Cette application d’investissement investit votre argent dans un portefeuille présélectionné de titres individuels et d’ETF, en particulier pour minimiser les taxes et les dépenses supplémentaires. De plus, chaque compte dispose d’un conseiller dédié.

Tarification :

• Frais de 0,89% pour 1 million de dollars déposés ou moins; vous aviez besoin d’un minimum de 100 000 $ pour commencer à utiliser le service

Avantages :

• Abordable
• Consolide toutes vos informations financières (d’investissement)
• Outils financiers gratuits
• Facile à utiliser et à configurer

Inconvénients :

• Minimum élevé
• Vous ne pouvez pas personnaliser votre investissement.
• Plus cher que la plupart des robots-conseillers

Meilleures applications d’investissement Robinhood:

Robinhood est l’une des meilleures applications d’investissement appelée plate-forme de négociation d’actions simple sans frais de transaction.

Comment ça fonctionne:

Robinhood vous fournit une plate-forme pour acheter et vendre des actions et des ETF en temps réel. La partie splendide de cette application est que vous pouvez investir dans n’importe quoi sans frais de transaction. En outre, vous pouvez planifier des dépôts récurrents si vous le souhaitez.

Cette application d’investissement est dotée d’une interface utilisateur super simple et facile à utiliser. Vous pouvez être en mesure de surveiller la performance de votre investissement avec des graphiques et des statistiques utiles.

Tarification :

• Libérer; pas de minimum.

Avantages :

• Libérer
• Facile à utiliser
• Inscription facile
• Parfait pour les bricoleurs d’investissement

Inconvénients :

• Vous devez avoir besoin de faire vos recherches.
• Le plus simple et le plus confortable pour prendre des décisions précipitées et non calculées.
• Aucune recommandation pour un investissement personnalisé

Webull:

Webull’s est le meilleur tableau de bord facile à utiliser qui vous permet de créer une liste de surveillance pour garder un œil sur les actions individuelles.

Comment ça fonctionne:

Si vous êtes un débutant en investissement, vous ne savez peut-être pas du tout quelles actions choisir. Webull propose une interface graphique qui facilite le suivi des stocks. Vous pouvez même ajouter divers magasins à une liste de surveillance – et les surveiller pendant un certain temps avant de les ajouter à votre portefeuille.

Webull peut vous aider de manière significative; peu importe que vous investissiez depuis un certain temps ou que vous débutiez. Le grand avantage que vous obtenez grâce à Webull est l’éducation. N’oubliez pas que cette application vous aidera à perfectionner vos compétences en tant qu’investisseur. 

Tarification:

Webull est une application d’investissement qui ne facture aucune commission, fournissant des échanges. Cependant, vous serez responsable du paiement d’un taux de marge si vous vous engagez dans le trading sur marge. Des frais réglementaires sont également fixés pour la vente d’actions et d’ETF et des prix arrêtés pour l’achat et la vente d’options. 

Avantages:

• Trading sans commission
• Les listes de surveillance vous permettent de garder un œil sur les actifs avant d’investir.
• Le tableau de bord vous aidera à en savoir plus sur la performance des actions.

Les inconvénients:

• Les novices peuvent trouver le tableau de bord écrasant au début.
• Vous ne pouvez pas investir dans des fonds communs de placement.

Publique:

Il ne fait aucun doute que les médias sociaux ont changé la façon dont les individus communiquent. Le public utilise ce format simple mais excellent pour investir, même en adoptant une approche sociale du conseil en investissement. 

Comment ça fonctionne:

Avec cette application, vous pouvez investir dans une partie ou la totalité des actions, ce qui vous permet de commencer facilement à investir avec même peu d’argent. Cela indique que vous pouvez investir dans des magasins de renom tels qu’Apple et Amazon pour seulement quelques dollars.

La partie importante de Public est son interface semblable à celle des médias sociaux. Cela signifie que vous pouvez suivre d’autres investisseurs et même partager des conseils et des idées. Au fil du temps, ce sens de la communauté vous aidera à affûter vos compétences en tant qu’investisseur.

Tarification:

Le public vous offre actuellement des transactions sans frais. À l’avenir, certaines fonctionnalités premium deviendront, qui peuvent être proposées via un abonnement – mais de nos jours, vous pouvez être en mesure de négocier sans payer de frais.

Il existe des services plus avancés, qui seront payants, à savoir:

• Opérations téléphoniques assistées par un courtier – 30 $ par opération
• Virement bancaire domestique – 30 $
• Livraison de chèques nationaux le lendemain – 35 $
• Paiements retournés – 30 $
• ACAT sortant – 75 $ (l’entrée est gratuite)
• Relevés papier – 5 $
• Courrier intérieur de nuit – 35 $
• Courrier international de nuit – 50 $

Avantages :

• L’interface des médias sociaux encourage l’interaction.
• Négociation de frais de commission
• Investissez dans des fractions d’actions

Inconvénients :

• Disponible uniquement via l’application mobile
• Actuellement, cette application n’est disponible qu’aux États-Unis

Front de richesse: FFF

On dit que Wealthfront est un robot-conseiller qui automatise tout pour réduire les coûts. En outre, vous pouvez obtenir des conseils financiers via l’application.

Comment ça marche :

Wealthfront est la plate-forme qui cherche à vous faire de l’argent avec un minimum d’effort de votre part. Ils créent pour vous un portefeuille personnalisé en fonction de vos finances, de vos objectifs, de votre style de vie et de votre niveau de risque. Ils essaient toujours de maintenir les coûts aussi bas que possible en choisissant stratégiquement les ETF à faible coût qui minimisent les obligations fiscales.

L’interface entière de Wealthfront est super simple. Pas de jargon compliqué. L’application d’investissement dispose d’excellentes ressources. Même cela peut répondre à vos questions concrètes sur vos objectifs et vos aspirations – comme peu importe si vous pouvez vous permettre de prendre un an de congé pour voyager. 

Tarification :

• Investissement minimum de 500 $, gratuit pour les premiers 10 000 $; 0,25% des actifs individuels investis par la suite

Avantages :

• Frais simples et bas
• Facile à utiliser
• Simple pour les nouveaux investisseurs
• Portefeuilles personnalisés

Inconvénients :

• Pas de rencontre avec un conseiller financier
• Investissement minimum élevé
• Coincé avec une formule de robot-conseiller rigide

Wealthsimple:

Wealthsimple est basé au Canada, mais même disponible aux États-Unis. Cette application est appelée un robot-conseiller – qui fournit des portefeuilles de placement impressionnants que vous ne trouverez peut-être pas ailleurs. Ceux-ci incluent des portefeuilles ISR (Investissement Socialement Responsable) et un portefeuille Halal, qui sont entièrement conformes aux principes du Halal islamique. 

Comment ça fonctionne:

Wealthsimple propose trois types de portefeuilles ISR différents parmi lesquels un individu peut choisir. Ils incluent:

• Conservateur: Plus fortement investi dans les initiatives locales et même dans le logement abordable, car ce sont des fonds obligataires. Il crée de manière cruciale une allocation dans laquelle 65% du portefeuille est investi en obligations et seulement 35% en actions.
• Équilibré: il a une répartition égale de 50% d’obligations et de 50% d’actions. Les trois différentes allocations de portefeuille vous permettent non seulement d’investir dans l’ISR, mais cela dépend également de votre tolérance au risque d’investissement.
• Croissance: Il a une concentration plus élevée dans les secteurs boursiers, et même particulièrement Low Carbon – cela indique plus de 46% du portefeuille. Le logement abordable et les initiatives locales représentent environ 20% du portefeuille combiné. Ce résultat dans un portefeuille composé de 80% d’actions et 20% d’obligations

Tarification:

• Il n’y a pas besoin d’un investissement minimum.
• Cette application d’investissement ne facture que 0,50% par an des soldes de compte jusqu’à 100 000 USD
• 0,40% par an pour les crédits supérieurs à 100000 $
• N’oubliez pas qu’il n’y a aucun coût supplémentaire pour l’investissement ISR.

Avantages:

• Propose des investissements ISR
• Offre un investissement halal
• Aucun investissement minimum requis

Les inconvénients:

• Frais plus élevés que les autres plateformes d’investissement
• Relativement nouveau

Comment fonctionnent les applications d’investissement?

Investir dans des applications vous permet de commencer à investir en quelques minutes. Vous pouvez trouver différentes applications d’investissement pour répondre aux besoins de tous les types d’investisseurs. Seules quelques applications aident les nouveaux investisseurs à créer sans effort un portefeuille d’investissement à partir de zéro. Et les autres vous fourniront une plate-forme simple et simple pour des transactions rapides à faible coût.

Les avantages et les inconvénients de l’utilisation d’une application d’investissement:

Avantages:

Simplicité pour tous:

Les applications d’investissement sont les plates-formes qui permettent à quiconque, quel que soit le moyen ou le niveau de compétence, de commencer à investir efficacement. Votre application peut vous aider à créer un compte de placement et vous offre même des conseils financiers en fonction de votre style de vie et de vos revenus.

En outre, ils peuvent automatiser l’ensemble du processus – afin que vous puissiez continuer à construire votre investissement sans trop d’effort.

 

Moins cher:

En remplaçant les conseillers humains par un algorithme, les applications ont beaucoup moins de frais généraux et peuvent se permettre de réduire considérablement leurs frais. Certaines applications proposent même des échanges gratuits.

Les applications d’investissement ont des frais généraux beaucoup moins élevés et peuvent même se permettre de réduire considérablement leurs frais en «remplaçant simplement les conseillers humains par un algorithme». Même vous pouvez trouver des applications d’investissement 

Accès 24/7:

Accédez à vos informations financières, effectuez des ajustements ou achetez et vendez partout où vous pouvez vous connecter à Internet. Vous n’avez pas à attendre le début de la journée de travail. L’application fonctionne 24 heures sur 24 pour vous.

Vous pouvez accéder 24h / 24 et 7j / 7 à vos informations financières, effectuer des ajustements ou acheter et vendre n’importe où à l’aide de l’application d’investissement. Il n’est pas nécessaire d’attendre le début de la journée de travail. L’application fonctionne toujours 24 heures sur 24 pour vous!

Les inconvénients:

Permet de mauvaises décisions:

La commodité d’utiliser ces applications d’investissement permet aux particuliers d’investir de manière impulsive – au lieu de prendre une décision d’investissement calculée. 

Manque d’élément humain:

Bien que certaines applications vous offrent la possibilité de parler à un conseiller, beaucoup n’utilisent que des algorithmes pour vous aider. N’oubliez pas que ce qui vous manque, ce sont des conversations, qui peuvent présenter des informations beaucoup plus nuancées. Cependant, les conseillers connaissent le marché et vous fournissent des conseils qui vous sont spécifiquement adaptés!

Que puis-je échanger sur ces applications?

Ne vous inquiétez pas. Les options de trading individuelles dépendent toutes de l’application que vous choisissez. Les robots-conseillers comme Betterment autorisent uniquement le trading d’ETF. En revanche, les applications de trading en direct comme Robinhood vous permettent d’acheter et de vendre des actions en quelques secondes. 

Mots finaux:

Heureusement, vous connaissez les meilleures applications d’investissement, mais nous vous recommandons de consulter un conseiller financier avant de prendre une décision financière.